O tom, aké výhody má wealth management, čo môže klientom priniesť v rámci zhodnocovania majetku a prečo je dôležité mať prehľad v investovaní, porozprával náš obchodný riaditeľ Robert Obernauer pre Aktuality.
Čo ponúka wealth management?
Wealth management je forma starostlivosti o majetok klienta, ktorá zahŕňa širokú škálu finančných služieb, ktoré sú šité na mieru. Ide napríklad aj o komplexné finančné plánovanie, od výberu investičných stratégií a aktív až po dôchodkové plánovanie a medzigeneračný prenos majetku. Jeho primárnym cieľom je predchádzať možným stratám a zároveň dlhodobo prinášať zisk k splneniu investičných cieľov.
Ako to funguje?
Služby sú určené primárne pre klientov s investíciami nad 100 000 €. HABERL Wealth Management však otvára dvere aj klientom s investíciami od 10 000 €, aby ich postupne priviedli k rozsiahlejším a výhodnejším službám. Služby poskytované týmto klientom sú síce okresané a neobsahujú všetky prémiové postupy, avšak stále je hlavým cieľom pomôcť ľuďom rásť aj s menšími investíciami. Pravidelné monitorovanie a rebalansing investícií zabezpečujú, že portfólio klientov bude neustále reflektovať aktuálne trhové podmienky a zároveň zohľadňovať osobné finančné ciele. Na pozadí pracujú portfólio manažéri, ktorí pravidelne vyhodnocujú a prispôsobujú investície tak, aby maximálne zhodnotili majetok.
Čo sa ešte dozviete v podcaste?
- Aký je rozdiel medzi wealth manažérom a privátnym bankárom?
- Čo patrí do pracovnej náplne wealth manažéra?
- Koľko stoja takéto služby?
- V ktorej krajine je wealth management najvyužívanejší?
- V čom by sme si mali brať príklad zo zahraničia?