Portfólio založené na dokonalej rovnováhe medzi akciami, dlhopismi a zlatom.
Májová ponuka: 50 % zľava zo vstupného poplatku do 31. 5.
| Odporúčaný horizont: | 3+ rokov |
|---|---|
| Predpokladaný výnos: | od 6 % p.a. |
| Minimálna investícia: | 10 000 € |
| Čistý výnos od 2022: | 42,07 % |
Neviete, či je správny čas investovať? Nechajte nám správu, preberieme vaše možnosti.
Portfólio Balance je vhodnou voľbou pre investorov s cieľom dosahovať zhodnotenie bez výraznejších rizík. Pre zabezpečenie atraktívneho pomeru rastu investície k nízkemu riziku sme pre vás portfólio vyskladali z investícií do akcií, ETF fondov štátnych dlhopisov a ETF fondov zlata.
Vďaka kombinácii troch tried aktív je portfólio výrazne menej volatilné ako čisto akciové investície – a zároveň ponúka atraktívny pomer výnosu k riziku.
Vyvážené portfólio BALANCE je zložené z amerických najvýkonnejších spoločností ako sú napríklad Apple, Amazon, Microsoft, Nvidia, McDonald’s či Berkshire Hathaway. Konzervatívnu zložku portfólia tvorí ETF fond, ktorý kopíruje vývoj štátnych dlhopisov krajín eurozóny ako sú napríklad Nemecko, Francúzsko, Španielsko, Holandsko či Belgicko, a ETF s podkladovým aktívom zlata.
Vyvážené portfólio BALANCE dosiahlo od prvotnej investície 13. 04. 2022 do 30. 04. 2026 reálnu čistú výkonnosť v mene EUR 42,07 %. Synthetic benchmark: 60 % S&P 500 + 40 % SPDR Bloomberg Euro Aggregate Bond UCITS ETF dosiahol za rovnaké obdobie v mene EUR 25,72 %.
Vysokú diverzifikáciu portfólia – akcie, dlhopisy aj zlato v jednom portfóliu – keď jedno klesá, druhé drží.
Priemerné zhodnotenie bez výrazných rizík – bez nočného bdenia nad grafmi
Starostlivosť portfólio manažéra – sleduje trhy za vás, rebalancuje portfólio a koná vo váš prospech
Investície do svetoznámych spoločností – Apple, Amazon, Microsoft, Nvidia či McDonald’s
Daňové zvýhodnenie – pri držaní investície dlhšie ako 1 rok sú zisky oslobodené od dane z príjmu
Riadim investičnú stratégiu portfólií, sledujem vývoj na trhoch a upravujem ich zloženie tak, aby zostali v súlade so stanovenou stratégiou a rizikovým profilom.
Pomôžem vám posúdiť, ktoré portfólio je vhodné pre vaše ciele, horizont a postoj k riziku. Spoločne prejdeme vašu finančnú situáciu a možnosti pre váš majetok.
| Portfólio PROFIT (100% akciové portfólio) | Portfólio BALANCE (vyvážené portfólio) | |
|---|---|---|
| Stratégia | Dynamická | Vyvážená |
| Volatilita (výkyvy) | Vyššia | Stredná |
| Poistka pri poklese akcií | X | Zlato + dlhopisy |
| Vhodné pre | Investorov, ktorí sú ochotní akceptovať vyššie riziko výmenou za potenciál vyššieho zisku | Investorov, ktorí chcú menšiu volatilitu, aj pri nižšom potenciálnom výnose |
| Odporúčaný horizont | Minimálne 7 rokov | Minimálne 3 roky |
| Potenciálny výnos | Vyšší, pri vyššom riziku volatility | Nižší než pri 100 % akciovej stratégii ale s miernejšími výkyvmi |
